در سال ۱۴۰۴ چی بخریم سود کنیم؟

در فروردین ماه بازارهای دارایی با تجربه‌ای متفاوت روبرو شدند. اتفاقات زیادی در این ماه افتاد. قیمت طلا که در بالاترین میزان خود رفته و گرمی بالاتر از 8 میلیون تومان معامله می‌شد، بعد از آغاز شدن مذاکرات کاهش پیدا کرد. در مقابل، بازار‌های دارایی دیگر مانند بازار سهام که چند وقتی بود که یکدستی رنگ سبز را در نقشه کلی خود ندیده بودند، حالا رونق گرفته و در وضعیت با ثبات و مناسبی قرار گرفته است. انتظار می‌رود که اگر وضعیت به همین ترتیب پیش رود، وضعیت بازارهای دارایی مانند بازار سهام با رشد همراه باشد. با تغییر اوضاع، این سوال برای سرمایه‌گذاران مطرح می‌شود که در سال 1404 چی بخریم سود کنیم؟ کدام گزینه سرمایه گذاری با سود 2 برابری را برای ما همراه خواهد داشت؟ در ادامه به این سوال پاسخ خواهیم داد و بازدهی در بازارهای دارایی مختلف مانند طلا، سهام و اوراق درآمد ثابت را بررسی خواهیم کرد.

سرمایه گذاری در طلا و سکه

سال گذشته برای بازار طلا و سکه، سالی پر از سود بود. همان‌طور که گزارش‌ها و آمارهای مربوط به این بازار دارایی نشان می‌دهند، بازار طلا و سکه توانست در سال 1403 به بازدهی بیش از 100 درصد دست پیدا کند. بسیاری از صندوق‌های طلا نیز در این سال به بازدهی بیش از 100 درصد رسیدند و سرمایه گذاری با سود 2 برابر را تجربه کردند.

طلا و سکه توانست بازدهی چشم‌گیری را تا پایان 1403 به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهد. اما با شروع مذاکرات و امیدوار کننده بودن نتایجی که فعلا به دست آمده، بازار طلا با نوسان و افت مواجه شده و روند کاهشی دارد. البته در صورتی که اونس جهانی طلا با روند مثبت همراه باشد، هر چند هم قیمت دلار در حال کاهش باشد یا در حالتی تثبیت شده قرار بگیرد، طلا می‌تواند رشد معقولی داشته باشد.

چشم‌انداز اونس طلا فعلا صعودی به نظر می‌رسد و از آن‌جایی که طلا و سکه، به عنوان پول واقعی شناخته می‌شوند، می‌توانند با نگاه بلندمدت بازدهی مناسبی داشته باشند اما بازدهی آنها در سال 1404 به روند مذاکرات بستگی زیادی دارد و احتمالا رشد سال گذشته را تکرار نکند.

راهی بهتر برای سرمایه گذاری در طلا

طلا، انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت به ویژه در کشورهای دچار تورم است. اما خرید طلای فیزیکی را نمی‌توان به عنوان گزینه برتر برای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها به حساب آورد. چراکه خرید فیزیکی طلا می‌تواند خطرات، سختی‌ها و هزینه‌های اضافی برای سرمایه فرد سرمایه‌گذار در طلا به وجود بیاورد. خطراتی مانند سرقت، گم شدن و امکان تقلبی بودن در زمان خرید از معایب خرید طلای فیزیکی است. جدا از این موارد، هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت و کارمزد سنگین و مالیات هم شامل خرید فیزیکی طلا می‌شود.

در مقابل، خرید صندوق طلا، نه تنها هیچ کدام از این خطرات را ندارد بلکه هزینه‌های اضافی مانند مالیات و کارمزد سنگین و اجرت ساخت را هم ندارد. به همین دلیل خرید صندوق طلا یکی از گزینه‌های کسب سود در بلندمدت است.

سرمایه گذاری در بازار سهام

در مقابل روند کاهشی بازدهی بازار طلا و سکه، بازار سهام توانسته در این مدت کوتاهی که از فروردین 1404 گذشته، به بازدهی خوبی دست پیدا کند و روند رو به رشدی را رقم بزند. این تحول در روند بازار سهام، مدیون و مرهون وضعیت مذاکرات است. در صورتی که مذاکرات به همین روند مثبت خود ادامه دهد، می‌توان انتظار رشد بیشتر سهام را هم داشت. در این مدت کوتاه در سال 1404، سهام شرکت‌های بزرگ با رشد مناسبی همراه بودند. در صورتی که شرایط به همین شکل باقی بماند، انتظار رشد سهام شرکت‌های کوچک در بازار سهام را هم می‌توان داشت. رشد سهام شرکت‌های کوچک به معنای رشد صندوق شاخصی هم‌وزن است.

بنابراین سرمایه‌گذاری بر اساس شاخص هم‌وزن می‌تواند در صورت تداوم شرایط حتی سرمایه گذاری با 2 برابر سود را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد، هرچند فعلا چشم‌انداز رشد خوب به این مقدار نمی‌رسد. سرمایه‌گذاری در سهام تمام شرکت‌های کوچک به صورت مستقیم، امکان‌پذیر نیست. علاوه بر این، تشکیل سبد دارایی با خرید مستقیم سهام شرکت‌های کوچک و بزرگ پربازده در بورس، نیاز به تخصص دارد. سرمایه‌گذاری که تمایل به خرید سهام از طریق پنل کارگزاری خود در بورس را دارد، باید از دانش و زمان کافی برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام برخوردار باشد. بنابراین بهتر است روش‌های سرمایه‌گذاری بهتری را انتخاب کنیم.

بهترین راه سرمایه‌گذاری در سهام برای افراد عادی

از آن‌جایی که تشکیل سبد سرمایه‌گذاری از سهام شرکت‌های کوچک بر اساس شاخص هم‌وزن، به صورت مستقیم وجود ندارد، می‌توان از تنها صندوق سهامی هم‌وزن برای سرمایه‌گذاری بر اساس شاخص هم‌وزن استفاده کرد. صندوق شاخصی هم‌وزن کیان، تنها صندوق سهامی است که بر اساس شاخص هم‌وزن، اقدام به تشکیل سبد دارایی خود از سهام می‌کند. سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌تواند در سال 1404 و در صورت مذاکرات مثبت سودآور باشد. سایر صندوق‌های سهامی نیز مشکل صرف وقت و تحلیل را حل می‌کنند و امکان تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری از سهام مناسب را با پول کم امکان‌پذیر می‌کنند.

صندوق درآمد ثابت یا بانک؟

در مقابل ریسک‌پذیرها، سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت می‎تواند گزینه مناسبی برای کسب سود در 1404 برای ریسک گریزها باشد. در حال حاضر بعضی از صندوق‌های درآمد ثابت سود مؤثر سالانه 35 درصدی ارائه می‌کنند که نسبت به سود 20.5 درصدی بانکی برای سپرده‌های یک ساله بسیار بالاتر است. این میزان سود به میزان نرخ تورم سال 1403، نزدیک است. در صورتی که مذاکرات مثبت باشد و تورم کاهش پیدا کند، صندوق درآمد ثابت می‌تواند بازدهی بیش از تورم هم کسب کند. در مجموع، با خرید و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت شما می‌توانید در سال 1404 سود کنید.