سال جاری یک سال پر تلاطم برای اقتصاد کلان کشور محسوب میشود. چون تورم به بالاترین حد خود در یک دههی اخیر رسیده است و تنشهای سیاسی و ژئوپولیتیک نیز هنوز در جریان هستند. در این گونه شرایط، سرمایهگذاری با هدف کسب سود انجام نمیشود. بلکه دلیل اصلی سرمایهگذاری در چنین فضای نااطمینانی، با هدف حفظ ارزش پول و مصون ماندن در برابر تکانههای اقتصادی همانند تورم است. در این شرایط مهمترین کاری که خانوادهها باید انجام دهند، انتخاب یک بازار سرمایهگذاری مناسب است. در ادامه به بررسی بازارهای مناسب برای سرمایهگذاری در سال جاری میپردازیم.
بررسی سرمایه گذاری در طلا
بازار طلا در طول تاریخ یکی از جذابترین بازارها، برای سرمایهگذاری بوده است. چون این فلز زرد در برحههای مهم تاریخی توانسته است قدرت خرید سرمایهگذاران در برابر تورم را حفظ کند. چون طلا یک دارایی پر متقاضی است و زمانی که قیمت کالا و خدمات در جامعه رشد میکند، قیمت این فلز گرانبها نیز رشد خواهد کرد.
خرید طلا برای سرمایهگذاری با روشهای مختلفی قابل انجام است. اولین و سادهترین روش برای سرمایهگذاری در طلا، خرید طلای 18 عیار است. طلای 18 عیار بر اساس دادههای تاریخی در بازههای زمانی مختلف همواره رشد قیمتی بالاتری نسبت به تورم داشته است. به این مفهوم که طلای 18 عیار نهتنها توانسته است ارزش پول سرمایهگذاران را حفظ کند، بلکه توانسته است، قدرت خرید آنها را افزایش دهد. اما طلای 18 عیار بهترین گزینه برای سرمایهگذاری در طلا نیست. چون خرید طلای 18 عیار هزینههای معاملاتی بسیار زیادی دارد.
برای خرید طلای 18 عیار، سرمایهگذاران باید هزینهی اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده پرداخت کنند. این هزینهها حدودا 17 تا 20 درصد از قیمت کل طلا را تشکیل میدهند. از این رو چنین طلایی برای سرمایهگذاری بهترین گزینه نیست.
خرید سکهی طلا از دیگر روشهای سرمایهگذاری در بازار طلا است. سکه طلا به دلیل اینکه تقاضای زیادی برای آن وجود دارد، عموما حباب قیمتی بالایی دارد. حباب قیمتی به این مفهوم است که قیمت معاملهی سکهی طلا بالاتر از ارزش ذاتی آن است. این حباب قیمتی زمانی که بازار روند نزولی داشته باشد، باعث میشود قیمت سکه کاهش بیشتری را تجربه کند.
از دیگر روشهای خرید طلا برای سرمایهگذاری در سال جاری، خرید طلای آب شده است. طلای آب شده حباب قیمتی ندارد و معمولا در محور ارزش ذاتی آن معامله میشود. اما این نوع از طلا برای سرمایهگذاری همچنان هزینهی معاملاتی نسبتا بالایی دارد.
صندوق طلا
صندوقهای سرمایهگذاری در طلا از لحاظ اقتصادی و مدیریت ریسک، گزینه بهتری نسبت به طلای فیزیکی هستند. صندوقهای طلا یک روش سرمایهگذاری در طلا هستند. این صندوقها سبد دارایی آنها از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. از این رو خرید واحدهای صندوق طلا به منزلهی خرید طلای فیزیکی است. صندوقهای طلا همراستا با افزایش قیمت دلار و طلای فیزیکی، رشد قیمت خواهند داشت. اما مزایایی دارند که طلای فیزیکی و دلار از آن بیبهره هستند.
مزایای خرید صندوق طلا
صندوقهای طلا به خوبی تورم موجود را پوشش میدهند و در بازههای زمانی مختلفی، رشد قیمت بالاتری نسبت به طلای فیزیکی و دلار داشتهاند. صندوقهای طلا معاملات آنها بصورت آنلاین است. از این رو هرگز گرفتار ریسک فیزیکی به سرقت رفتن نمیشوند. اما طلای فیزیکی و دلار ممکن است هر لحظه مورد سرقت قرار بگیرند و سرمایهگذار دارایی خود را از دست بدهد. به همین جهت سرمایهگذاری در صندوق طلا امنیت فیزیکی بالاتری دارد.
صندوقهای طلا بر خلاف طلای فیزیکی، هزینههای معاملاتی بسیار اندکی دارند. چون افرادی که صندوق طلا خریداری میکنند، لازم نیست هزینهی اجرت ساخت طلا، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده پرداخت کنند. به همین دلیل، خرید صندوق طلا از لحاظ اقتصادی بهصرفه است.
همانگونه که گفته شد، سکهی طلا حباب قیمتی بالایی دارد. اما صندوقهای سرمایهگذاری در طلا حباب قیمتی صفر یا نزدیک به صفر دارند.
سرمایهگذاری با پول کم، جزو مهمترین مزایای صندوقهای سرمایه گذاری است. خرید صندوق طلا جزو بهترین روشهای سرمایه گذاری با پول کم است. چون برای خرید صندوق طلا، سرمایهگذاران حداقل به 500 هزار تومان وجه نقد نیاز دارند. اما برای خرید طلای فیزیکی اعم از طلای 18 عیار، سکه طلا و طلای آبشده، سرمایهگذارن باید چندین میلیون تومان پس انداز داشته باشند.
بررسی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
بازار ارزهای دیجیتال را میتوان جدیدترین بازار برای سرمایهگذاری دانست. چون ارزهای دیجیتال سابقهی طولانی ندارند و بر اساس دادههای تاریخی نمیتوان نتیجه گرفت که آیا چنین بازاری میتواند در برابر تورم خوب عمل کند یا خیر. اما از زمان معرفی آنها به بازار توانستهاند سودهای سرسام آوری را ثبت کنند. ارزهای دیجیتال، ریسک سرمایهگذاری بسیار بالایی دارند و تنها به سرمایهگذارانی پیشنهاد میشود که شخصیت سرمایهگذاری ریسک پذیری داشته باشند. چون ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیتی که دارند ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه، نوسانات شدیدی را تجربه کنند.
بررسی سرمایه گذاری در بورس و صندوق های سرمایه گذاری
بازار سهام متنوعترین بازار برای سرمایهگذاری است. چون بخشهای مختلفی از اقتصاد در این بازار فعالیت دارند. برای سرمایهگذاری در بورس دو روش وجود دارد، سرمایهگذاری مستقیم و سرمایهگذاری غیر مستقیم.
سرمایهگذاری مستقیم در بورس
سرمایهگذاری مستقیم در بورس به معنی خرید مستقیم سهام در بازار اوراق بهادار است. برای خرید مستقیم سهام در بورس، سرمایهگذاران به حداقل 500 هزار تومان وجه نقد نیاز دارند. خرید سهام به روش مستقیم به دانش مالی و معاملاتی بالایی نیاز دارد. چون سرمایهگذاران باید بتوانند صورتهای مالی شرکتها را بررسی کنند و سطوح قیمتی مناسب برای ورود به بازار را تشخیص دهند. اگر سرمایهگذار چنین توانایی داشته باشد و با افق سرمایهگذاری بلند مدت وارد سهام شود، میتواند سود بالایی از این بازار کسب کند.
سرمایهگذاری غیر مستقیم در بورس
همانگونه که گفته شد برای سرمایهگذاری مستقیم در بورس، سرمایهگذاران باید دانش اقتصادی بالایی داشته باشند. اما بسیاری از افراد جامعه زمان کافی برای آموزش این دانش را ندارند. از این رو چنین سرمایهگذارانی میتوانند در صندوقها سرمایهگذاری کنند. صندوقهای سرمایهگذاری یک روش غیر مستقیم برای خرید سهام در بورس هستند، اما دانش اقتصادی بالایی نیاز ندارند. چون صندوقها مدیریت حرفهای دارند و همواره تلاش میکنند سهامی را برای سبد دارایی صندوق انتخاب کنند که پتانسیل سودآوری بالایی در آینده داشته باشند.
طلا، ارز دیجیتال یا بورس ؟ کدام بهتر است؟
ثبت دیدگاه